Les crypto-actifs, qui se sont imposés dans la vie quotidienne grâce à l’évolution des technologies, ont fait l’objet de nombreux investissements ces derniers temps. Les évolutions s’accompagnent également de différentes formes de criminalité. Il semblerait que la fraude actuelle soit commise au moyen de crypto-actifs. En ce sens, étant donné que les crypto-actifs constituent l’objet du délit de fraude qui peut être perpétré par le biais des systèmes d’information, il est nécessaire de l’évaluer séparément en tant que “fraude aux crypto-actifs”. Tout d’abord, il est nécessaire d’obtenir des informations sur le délit de fraude et les crypto-actifs.
Fraude Criminalité
Le crime de fraude est régi par les articles 157 et 158 du code pénal turc (“CPT”). La forme de base du délit est qu’une personne trompe une autre personne, cause un dommage et profite à elle-même ou à une autre personne. Le délit de fraude requiert trois éléments: un comportement frauduleux, l’intention de tromper et l’intention d’en tirer profit.
Pour qu’il y ait délit de fraude, il faut que les biens ayant une valeur financière soient utilisés dans le but d’en tirer un avantage. (1) Par conséquent, en raison de l’utilisation croissante des crypto-actifs pour des raisons telles que la facilité des interfaces de transaction, l’inflation, l’intérêt pour la technologie, le délit de fraude est également commis par le biais des crypto-actifs.
Actifs cryptographiques
Les crypto-monnaies, qui sont une sous-section des monnaies virtuelles, sont des actifs représentés par un jeton avec la technologie blockchain dans l’environnement numérique correspondant à une valeur dans la vie réelle. La technologie blockchain permet la transmission, le transfert et l’échange sécurisés de jetons.
Contrairement aux monnaies, les jetons sont décentralisés. Le fait qu’ils soient décentralisés signifie qu’ils sont qualifiés d’”actifs” par opposition à l’”argent” émis par un centre.
L’élément du délit d’escroquerie, visant à profiter à autrui ou à soi-même, est également commis par le biais des crypto-actifs puisqu’ils correspondent à des actifs financiers. Pour que le délit d’escroquerie soit commis en visant les crypto-actifs, il n’est possible que s’il est réalisé dans un environnement entièrement numérique. Par conséquent, la réalisation du délit de fraude au moyen de crypto-actifs sera examinée séparément ci-dessous.
Fraude aux crypto-actifs
La valeur des crypto-actifs peut être mesurée en argent. Par conséquent, les crypto-actifs sont considérés comme des actifs. Si les éléments du délit de fraude sont réunis, l’élément de fourniture d’un avantage doit viser les crypto-actifs. En d’autres termes, les crypto-actifs doivent faire l’objet d’une fraude. Toutefois, si les éléments du délit de fraude sont réunis, un délit sera mentionné.
Des techniques de cryptage sont utilisées dans la circulation et les transactions des crypto-actifs, ce qui garantit que seules certaines personnes peuvent déchiffrer ces transactions. Le délit de fraude aux crypto-monnaies est commis en utilisant des systèmes d’information. Le crime de fraude est commis sur Internet ou par l’intermédiaire de bourses de crypto-monnaies, et l’utilisation de systèmes d’information est nécessaire pour réaliser l’acte frauduleux.
En commettant le crime par le biais de systèmes d’information, le crime d’escroquerie est passé de la forme de base du crime d’escroquerie à un état qualifié inclus parmi les éléments qualifiés dans le champ d’application de l’article 158 / f du TPC.
La fraude aux crypto-actifs peut être réalisée à l’aide de différentes méthodes à partir des systèmes d’information. En ce sens, il est nécessaire d’inclure les méthodes de fraude aux crypto-actifs séparément pour un examen plus détaillé et concret. Les méthodes présentées ci-dessous ne couvrent pas toutes les méthodes de fraude aux crypto-actifs, et les méthodes présentées ne sont pas spécifiques à la fraude aux crypto-actifs.
Méthodes de fraude sur les crypto-actifs
(i) Méthode de Phishing des Sites de Copie (Phising-Smishing-Vishing)
Cette méthode, qui détourne les données des utilisateurs en les redirigeant vers de faux sites, est fréquemment rencontrée dans la pratique. Les utilisateurs qui sont redirigés vers le faux site sont lésés par la capture de leur nom et de leur mot de passe.
Les utilisateurs saisissent leur nom d’utilisateur et leur mot de passe sur le site sans savoir qu’il s’agit d’un faux. Cependant, le fraudeur saisit ces informations sur le vrai site et accède aux crypto-actifs du système. Le fraudeur rencontre cette méthode dans les systèmes de vérification à un seul degré ou sur les plateformes d’échange de crypto-monnaies qui ne permettent de se connecter qu’avec un mot de passe.
(ii) Schéma de Ponzi (Ponzi Scheme)
Cette méthode, qui est apparue pour la première fois dans les années 1920 sous le nom de « schéma de Ponzi », est une méthode de fraude qui se termine lorsque les fondateurs du système rassemblent des investisseurs par le biais d’un système improductif et quittent le système après avoir donné accès à des marges de profit élevées en une seule fois.
Les fondateurs qui développent des stratégies de communication visent à assurer la confiance dans le système et les publicités sont un outil important dans ces systèmes.
(iii) Méthode trompeuse de vente de pièces
Les monnaies trompeuses, qui sont conçues pour frauder, sont réalisées par manipulation financière en vendant à des prix élevés des monnaies dont la valeur a rapidement augmenté sur le marché. Contrairement à d’autres méthodes de fraude, la manipulation financière du marché est réalisée sur les bourses de crypto-actifs. Selon la loi sur les marchés financiers n° 6362 (“CMB”), une telle manipulation est réglementée comme un crime en vertu des premier et deuxième paragraphes de l’article 107 en tant que manipulation d’instruments du marché des capitaux.
Les ventes trompeuses de pièces de monnaie et les manipulations ultérieures sur les bourses de crypto-actifs sont considérées comme relevant de la fraude qualifiée puisqu’elles sont effectuées par le biais de systèmes d’information.
(iv) Extraction cachée de crypto-actifs (Cryptojacking)
Il s’agit de l’exploitation minière non autorisée d’actifs cryptographiques sans se révéler sur les appareils en se connectant au site Web, tels que les ordinateurs. Cela se fait en installant le code de minage de crypto-monnaie sur l’appareil à la suite d’un clic sur l’e-mail reçu sur l’appareil de la personne. Cependant, pour cela, il est nécessaire d’entrer dans le système avec un logiciel malveillant, puis il fonctionne pour créer des crypto-actifs secrètement.
Évaluation juridique des méthodes de fraude aux crypto-actifs
En fraudant les crypto-actifs, les personnes subissent des dommages matériels et moraux. D’une part, la fraude aux crypto-actifs, qui procure un avantage injuste au fraudeur, engage sa responsabilité pénale. Le délit d’escroquerie aux crypto-actifs peut être réalisé par les méthodes décrites ci-dessus. Pour commettre ce délit, il faut s’introduire dans le système d’information régi par le TPC (TPC 243/1) et empêcher l’accès aux données du système, perturber, effacer et détruire les données (TPC 244/2). (2)
En raison de sa nature, le délit de fraude aux crypto-actifs doit être commis avec des systèmes d’information. La fraude sur les crypto-actifs, qui est évaluée dans le cadre du crime de fraude régi par l’article 157 du TPC, consiste à tromper une personne par un comportement frauduleux et à causer des dommages et à procurer des avantages à soi-même ou à quelqu’un d’autre. (3)
L’article 158 du TPC réglemente les formes qualifiées du crime de fraude. Étant donné que la fraude sur les crypto-actifs peut être facilement réalisée au moyen de systèmes d’information, elle constitue la forme qualifiée du délit de fraude conformément à l’article 158/1 (f) du Code pénal transnational. En effet, le fait de commettre le délit de fraude qualifié au moyen de systèmes d’information facilite le délit de fraude.
En outre, dans les ventes trompeuses de crypto-actifs et les méthodes de Ponzi, le crime de fraude qualifiée s’inscrit dans le cadre de l’article 158/1 (g) du TPC, car il est inclus dans l’exploitation de la commodité fournie par la presse et les organes de presse.
Le délit de fraude aux cryptomonnaies doit être évalué séparément dans chaque cas concret, et la forme qualifiée du délit de fraude doit être déterminée en conséquence.
Stagiaire juridique Meryem Torkay
Bibliographie
- Assemblée Générale pénale de la Cour de Cassation, décision numérotée 2017/15-1061 E., 2019/426 K. et datée du 14.05.2019.
- Sarıkaïa, comme. SametSarıkaya, Publicationsde l’Universitéd’Anadolu, juillet 2023, pages573à592.
- Sağır, au Caire. Utilisation abusive de l’exploration de données dans les cybercrimes. Décembre 2024.
